各有關單位：

　　為貫徹落實黨中央、國務院及國家有關部門關于加強知識產(chǎn)權金融工作的決策部署和工作要求，著眼解決科技創(chuàng)新型中小企業(yè)融資難題，著力發(fā)揮金融資本帶動知識產(chǎn)權價值實現(xiàn)的重要作用，市知識產(chǎn)權局、中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市版權局聯(lián)合制定了《關于進一步加強本市知識產(chǎn)權金融工作的指導意見》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照落實。

　　上海市知識產(chǎn)權局

　　中國人民銀行上海分行

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局

　　上海市地方金融監(jiān)督管理局

　　上海市版權局

　　2021年9月16日

　　關于進一步加強本市知識產(chǎn)權金融工作的指導意見

　　為貫徹落實黨中央、國務院《關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》和《國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》有關知識產(chǎn)權金融工作的決策部署，推進落實國家有關部門關于加強和改進科技創(chuàng)新金融服務、進一步加強知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作的一系列通知要求，著眼解決科技創(chuàng)新型中小企業(yè)融資難題，著力發(fā)揮金融資本帶動知識產(chǎn)權價值實現(xiàn)的重要作用，努力形成適應科技創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展的投融資生態(tài)體系，現(xiàn)就進一步加強本市知識產(chǎn)權金融工作提出如下意見：

　　一、完善知識產(chǎn)權金融工作機制建設

　　（一）建立跨部門協(xié)同推進機制。由市知識產(chǎn)權局牽頭，依托上海市知識產(chǎn)權聯(lián)席會議和上海市知識產(chǎn)權金融服務聯(lián)盟，與中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市版權局等有關部門組成上海市知識產(chǎn)權金融工作推進小組，強化跨部門信息數(shù)據(jù)共享，共同推動本市知識產(chǎn)權金融工作相關支持政策的制定實施。

　?。ǘ嫿ㄊ袇^(qū)聯(lián)動的工作格局。本市各級有關部門進一步加強對知識產(chǎn)權質(zhì)押融資、保險、證券化等知識產(chǎn)權金融工作的支持力度，將知識產(chǎn)權金融工作納入黨政領導班子績效考核的重要指標。市級有關部門推動建立健全風險分擔和補償機制，探索風險補償前置模式。鼓勵各區(qū)人民政府完善知識產(chǎn)權金融扶持政策，對開展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資、保險、證券化和其它金融創(chuàng)新模式的科技創(chuàng)新型中小企業(yè)給予貼息、貼費、獎勵等支持。

　?。ㄈ娀鹑跈C構管理制度建設。鼓勵金融機構研究制定專門的知識產(chǎn)權金融管理制度，充分運用本市各級部門制定的知識產(chǎn)權金融工作促進政策，開發(fā)專項特色產(chǎn)品，明確獎懲機制，完善業(yè)務流程，加強風險管理，落實盡職免責，指定專門部門負責推進知識產(chǎn)權金融工作。

　?。ㄋ模┙∪R產(chǎn)權價值評估體系。鼓勵金融機構建立知識產(chǎn)權價值評估復核認定機制，加強對知識產(chǎn)權資產(chǎn)評估機構的合作準入與持續(xù)管理，為科技創(chuàng)新型中小企業(yè)提供知識產(chǎn)權體檢增值服務。鼓勵資產(chǎn)評估機構創(chuàng)新知識產(chǎn)權價值評估機制，綜合運用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術，研發(fā)適用于知識產(chǎn)權質(zhì)押融資等金融業(yè)務場景的評估工具，提高評估效率，降低評估費用。

　　（五）加快推進知識產(chǎn)權運營體系建設。依托國家知識產(chǎn)權運營公共服務平臺國際運營（上海）試點平臺、上海技術交易所，研究完善標準化的知識產(chǎn)權評估與處置轉(zhuǎn)移規(guī)則，探索建立托底式收購機制，進一步促進知識產(chǎn)權的市場化配置與交易流轉(zhuǎn)，建立健全政府引導、社會資本參與、市場化運作的知識產(chǎn)權運營模式，推動知識產(chǎn)權金融產(chǎn)品、金融服務創(chuàng)新，帶動知識產(chǎn)權價值實現(xiàn)。

　　二、推動知識產(chǎn)權金融服務能級提升

　　（六）鼓勵商業(yè)銀行對企業(yè)的專利權、商標專用權、著作權等無形資產(chǎn)開展組合授信，有效提升企業(yè)復合型價值，擴大融資額度。研究擴大知識產(chǎn)權質(zhì)押物范圍，積極探索地理標志、集成電路布圖設計、知識產(chǎn)權許可收益權等作為知識產(chǎn)權質(zhì)押物的可行性，進一步拓寬企業(yè)融資渠道。

　?。ㄆ撸┲С稚虡I(yè)銀行建立符合科技創(chuàng)新型中小企業(yè)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資特點的信貸審批制度和利率定價機制。鼓勵商業(yè)銀行設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營機構等，重點營銷知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款等信貸產(chǎn)品。鼓勵商業(yè)銀行積極探索知識產(chǎn)權質(zhì)押信貸業(yè)務發(fā)展新模式，積極與知識產(chǎn)權密集型產(chǎn)業(yè)園區(qū)開展戰(zhàn)略性合作，加大對產(chǎn)業(yè)供應鏈中科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的融資支持力度。

　?。ò耍┲С直ｋU公司深入開展知識產(chǎn)權保險工作，有序擴大知識產(chǎn)權侵權責任險、執(zhí)行險等常規(guī)險種保障范圍。鼓勵保險公司在風險可控的前提下，開展與知識產(chǎn)權質(zhì)押融資相關的保證保險業(yè)務。鼓勵保險公司圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求創(chuàng)新知識產(chǎn)權保險產(chǎn)品，推動知識產(chǎn)權海外侵權責任保險、交易保險等新型險種服務常態(tài)化。

　?。ň牛┕膭罱鹑跈C構學習借鑒浦東知識產(chǎn)權資產(chǎn)證券化項目經(jīng)驗，以高質(zhì)量知識產(chǎn)權為標的，積極探索知識產(chǎn)權ABS、ABN業(yè)務發(fā)展新模式。鼓勵金融機構拓展知識產(chǎn)權資本化運營模式，深入開展知識產(chǎn)權作價入股、投貸聯(lián)動、融資租賃、信托基金等業(yè)務，積極探索建立多元化知識產(chǎn)權投融資服務機制，幫助科技創(chuàng)新型中小企業(yè)有效拓寬融資渠道。

　?。ㄊ┲С制謻|新區(qū)設立科創(chuàng)板擬上市企業(yè)知識產(chǎn)權服務站，支持國家知識產(chǎn)權運營公共服務平臺國際運營（上海）試點平臺、上海技術交易所建立科創(chuàng)板擬上市企業(yè)知識產(chǎn)權數(shù)據(jù)庫，加強對科創(chuàng)板擬上市企業(yè)、科創(chuàng)板掛牌企業(yè)的知識產(chǎn)權風險防范培訓。充分發(fā)揮科創(chuàng)板資本市場改革“試驗田”作用，支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等重點產(chǎn)業(yè)的科技創(chuàng)新型企業(yè)通過資本市場融資和并購重組，引進和開發(fā)高價值知識產(chǎn)權，增強優(yōu)勢、補齊短板。

　　三、加大知識產(chǎn)權金融宣傳培訓力度

　?。ㄊ唬┯筛鲄^(qū)知識產(chǎn)權管理部門牽頭，搭建金融機構與知識產(chǎn)權密集型產(chǎn)業(yè)園區(qū)、科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的對接平臺，為業(yè)務開展創(chuàng)造良好條件。鼓勵金融機構積極參與政府部門組織的知識產(chǎn)權金融服務“入園惠企”、“銀企對接”及論壇、巡講等宣傳培訓活動。

　?。ㄊ┮劳猩虾Ｊ兄R產(chǎn)權金融服務聯(lián)盟建立本市知識產(chǎn)權金融產(chǎn)品信息庫和知識產(chǎn)權金融服務人才庫，定期發(fā)布相關信息。鼓勵金融機構培養(yǎng)知識產(chǎn)權金融業(yè)務專門人才，提升面向科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的服務水平。倡導商業(yè)銀行建立健全知識產(chǎn)權自主評議機制，構建知識產(chǎn)權風險評測、價值評估、授信評定的完整業(yè)務鏈。

　　四、強化知識產(chǎn)權金融業(yè)務工作保障

　?。ㄊ┦屑売嘘P部門對開展知識產(chǎn)權質(zhì)押信貸業(yè)務的商業(yè)銀行，明確倡導性考核指標，加大績效獎補力度，適時開展上海市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作示范銀行評定、上海市知識產(chǎn)權金融工作典型案例征集評選等工作。

　?。ㄊ模└鲄^(qū)知識產(chǎn)權管理部門及時對本區(qū)知識產(chǎn)權金融扶持政策的實施效果開展跟蹤評估和統(tǒng)計監(jiān)測，切實加強對區(qū)內(nèi)園區(qū)、企業(yè)和金融機構的調(diào)研指導力度；充分運用“信用中國”網(wǎng)站、知識產(chǎn)權質(zhì)押信息平臺、知識產(chǎn)權運營體系建設項目等資源，聯(lián)合區(qū)內(nèi)金融機構研究建立知識產(chǎn)權質(zhì)押融資“企業(yè)白名單”雙向推送機制。

　?。ㄊ澹┙鹑跈C構進一步加強知識產(chǎn)權金融業(yè)務工作的統(tǒng)計分析，定期向歸口監(jiān)管部門報送有關統(tǒng)計數(shù)據(jù)及工作情況；強化對知識產(chǎn)權金融業(yè)務的內(nèi)部管理，對可能產(chǎn)生風險的不利情形及時采取措施；積極提升知識產(chǎn)權質(zhì)押登記的服務能力，通過線上辦理或集中代辦有效提高登記效率。

　?。ㄊ┥虡I(yè)銀行充分用好風險補償辦法、單列信貸計劃和不良率考核等支持政策，在風險可控的前提下擴大知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款規(guī)模，對開展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資不良率高出自身各項貸款不良率3個百分點（含）以內(nèi)的基層機構，可不作為內(nèi)部考核評價的扣分因素，對經(jīng)辦人員在業(yè)務辦理過程中已經(jīng)盡職履責的，實行免責。