各市、縣、自治縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門），各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各有關(guān)單位：
為促進(jìn)我省知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融融合，拓寬企業(yè)融資渠道，鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)中小微企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)信貸支持，海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、海南省財(cái)政廳、海南省地方金融管理局對(duì)《海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獎(jiǎng)補(bǔ)管理辦法》和《海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獎(jiǎng)補(bǔ)實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行了修訂，形成《海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
2023年7月31日印發(fā)的《海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獎(jiǎng)補(bǔ)管理辦法》和《海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獎(jiǎng)補(bǔ)實(shí)施細(xì)則》（瓊知規(guī)〔2023〕3號(hào)）同時(shí)廢止。
海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局 海南省財(cái)政廳
海南省地方金融管理局
2025年11月24日
海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制，鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)中小微企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)信貸支持力度，根據(jù)《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》（國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局公告第461號(hào)）、《注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記程序規(guī)定》（國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局公告第358號(hào)），以及《關(guān)于商業(yè)銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕6號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作的意見》（國知發(fā)管函字〔2015〕38號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕34號(hào)）等文件，制定本辦法。
第二條本辦法所稱知識(shí)產(chǎn)權(quán)僅適用于專利權(quán)和商標(biāo)專用 權(quán)（以下所稱“知識(shí)產(chǎn)權(quán)”，均特指上述內(nèi)容）；知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是指企業(yè)將其合法擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得資金，并按期還本付息的一種融資方式。
第三條本辦法所稱的債權(quán)人是指依法設(shè)立，并在海南省行政區(qū)域內(nèi)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu)）；債務(wù)人是指在海南省行政區(qū)域內(nèi)依法登記注冊(cè)，并向銀行機(jī)構(gòu)辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的企業(yè)；擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法取得融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，并在海南省行政區(qū)域內(nèi)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保服務(wù)的融資擔(dān)保公司。
第四條 本辦法所稱的出質(zhì)人是指以自身合法擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)為貸款提供質(zhì)押擔(dān)保的債務(wù)人；質(zhì)權(quán)人是指經(jīng)依法登記設(shè)立質(zhì)權(quán)，并對(duì)質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)享有優(yōu)先受償權(quán)的債權(quán)人或擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
第二章 質(zhì)押條件和融資用途
第五條 用于質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
?。ㄒ唬┮岩婪ㄊ谟杌蜃?cè)的專利權(quán)或商標(biāo)專用權(quán)；
?。ǘ┲R(shí)產(chǎn)權(quán)處于法定有效期內(nèi)，且剩余有效期不短于貸款期限，并按時(shí)繳納專利年費(fèi)、辦理商標(biāo)續(xù)展；
?。ㄈ?quán)屬清晰、依法可轉(zhuǎn)讓并能夠辦理質(zhì)押登記；
（四）不得涉及國家安全與保密事項(xiàng)（包括國防專利），不得違反國有資產(chǎn)管理規(guī)定；
?。ㄎ澹┏鲑|(zhì)人必須是知識(shí)產(chǎn)權(quán)的合法所有人，若存在共有權(quán)利人的，除全體共有權(quán)利人另有約定外，應(yīng)當(dāng)取得其他共有權(quán)利人同意。
第六條 有下列情形之一的，不予辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記：
?。ㄒ唬┏鲑|(zhì)人名稱與國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局檔案所記載的名稱不一致，且不能提供相關(guān)證明證實(shí)其為知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的；
（二）專利權(quán)已終止或者被宣告無效的；或?qū)＠麢?quán)已被啟動(dòng)無效宣告程序的，但當(dāng)事人被告知該情況后仍聲明同意繼續(xù)辦理專利權(quán)質(zhì)押登記的除外；
?。ㄈ┥虡?biāo)專用權(quán)已經(jīng)被撤銷、注銷的；
?。ㄋ模┐嬖跈?quán)屬糾紛或權(quán)屬不清的；
（五）已被司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法采取查封、扣押、凍結(jié)等強(qiáng)制措施的；
?。┱?qǐng)求質(zhì)押登記的同一申請(qǐng)人的實(shí)用新型專利，有同樣的發(fā)明創(chuàng)造已于同日申請(qǐng)發(fā)明專利的，但當(dāng)事人被告知該情況后仍聲明同意繼續(xù)辦理專利權(quán)質(zhì)押登記的除外；
?。ㄆ撸┮艳k理質(zhì)押登記且處于質(zhì)押期間的；
?。ò耍┢渌环现R(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記法定條件的情形。
第七條以專利權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)人可要求出質(zhì)人承諾將未來改進(jìn)專利一并質(zhì)押；以商標(biāo)專用權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)要求出質(zhì)人將在相同或者類似商品、服務(wù)上注冊(cè)的相同或近似商標(biāo)一并質(zhì)押。
第八條 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押期間，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)所得的轉(zhuǎn)讓費(fèi)或許可費(fèi)，應(yīng)當(dāng)向債權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。
第九條 以知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押獲得的貸款資金，應(yīng)主要用于技術(shù)研發(fā)、項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化建設(shè)、運(yùn)營、管理、技術(shù)改造和流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等經(jīng)營活動(dòng)。不得用于債務(wù)人股東分紅，以及金融資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資和國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。
第三章質(zhì)押融資的辦理流程
第十條辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的申請(qǐng)材料應(yīng)按照《商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)及銀行機(jī)構(gòu)要求提交。企業(yè)應(yīng)當(dāng)配合銀行機(jī)構(gòu)提供質(zhì)押貸款所必須的材料，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身審批流程和審查標(biāo)準(zhǔn)決定是否與企業(yè)建立信貸關(guān)系。
第十一條 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
?。ㄒ唬┏鲑|(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的姓名（或名稱）及地址；
?。ǘ┍粨?dān)保的債權(quán)種類、數(shù)額；
?。ㄈ﹤鶆?wù)人履行債務(wù)的期限；
?。ㄋ模┮詫＠麢?quán)質(zhì)押的，需列明出質(zhì)專利權(quán)項(xiàng)數(shù)以及每項(xiàng)專利權(quán)的名稱、專利號(hào)、申請(qǐng)日、授權(quán)公告日等。以商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的，需列明出質(zhì)商標(biāo)的注冊(cè)號(hào)、類別及專用期；
?。ㄎ澹┵|(zhì)押擔(dān)保的范圍；
?。┊?dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。
第十二條 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)共同向國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局申請(qǐng)辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記。國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局審查合格后，發(fā)放《專利權(quán)質(zhì)押登記通知書》或《商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記證》。
第十三條 質(zhì)押期間，質(zhì)權(quán)人或出質(zhì)人的名稱或者姓名、地址發(fā)生更改的，以及質(zhì)押合同擔(dān)保的主債權(quán)種類及數(shù)額或者質(zhì)押擔(dān)保的范圍發(fā)生變更的，當(dāng)事人應(yīng)持相關(guān)證明文件向國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局申請(qǐng)辦理質(zhì)押登記變更手續(xù)。
第十四條有下列情形之一的，當(dāng)事人應(yīng)持相關(guān)材料向國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局申請(qǐng)辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)：
?。ㄒ唬﹤鶆?wù)人按期履行債務(wù)或者出質(zhì)人提前清償債務(wù)的；
?。ǘ┵|(zhì)權(quán)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的；
（三）質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)的；
（四）因主合同無效、被撤銷致使質(zhì)押合同無效、被撤銷的；
?。ㄎ澹┓梢?guī)定質(zhì)權(quán)消滅的其他情形。
第四章 政策扶持
第十五條建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。債務(wù)人發(fā)生貸款逾期違約后，債權(quán)人或已履行擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通過訴訟、仲裁、質(zhì)物處置等方式追償債權(quán)。對(duì)符合本辦法規(guī)定條件的貸款違約項(xiàng)目，按照本辦法規(guī)定的補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)和比例，對(duì)債權(quán)人或擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。每家機(jī)構(gòu)每年風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額不超過500萬元。
第十六條 補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)
?。ㄒ唬┲R(shí)產(chǎn)權(quán)單一擔(dān)保
以專利權(quán)或商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押作為唯一擔(dān)保方式，不附加其他抵（質(zhì)）押或保證擔(dān)保等措施。
補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)：按不良貸款本金余額的50%給予債權(quán)人補(bǔ)償。單筆貸款合同補(bǔ)償金額最高不超過200萬元。
?。ǘ╊愋庞脫?dān)保
以專利權(quán)或商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押作為主要擔(dān)?；蚍磽?dān)保方式，且存在個(gè)人、企業(yè)或擔(dān)保機(jī)構(gòu)等連帶責(zé)任保證擔(dān)保，但未附加其他抵（質(zhì)）押擔(dān)保或反擔(dān)保措施。
補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)：擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保的，按債權(quán)人、擔(dān)保機(jī)構(gòu)各自承擔(dān)的不良貸款本金余額的30%給予補(bǔ)償。若無擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保的，按不良貸款本金余額的30%給予債權(quán)人補(bǔ)償。
單筆貸款合同補(bǔ)償金額最高不超過200萬元。
?。ㄈ┙M合擔(dān)保
以專利權(quán)或商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押和其他抵（質(zhì)）押組合擔(dān)保，且組合擔(dān)保中的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押部分須在貸款合同中明確記載其獨(dú)立擔(dān)保的債權(quán)金額或該金額占主債權(quán)總額的比例。未明確記載或無法區(qū)分獨(dú)立擔(dān)保額度的，不予補(bǔ)償。
補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)：不附加其他保證擔(dān)保措施的，按不良貸款本金余額中知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款額度執(zhí)行本條第一款的補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)。若附加個(gè)人、企業(yè)或擔(dān)保機(jī)構(gòu)等連帶責(zé)任保證擔(dān)保的，按不良貸款本金余額中知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款額度執(zhí)行本條第二款的補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)。單筆貸款合同補(bǔ)償金額最高不超過200萬元。
第十七條 申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
?。ㄒ唬┙栀J手續(xù)完備且款項(xiàng)已實(shí)際到位；
（二）在國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦理了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記；
（三）申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金時(shí)，該筆貸款尚未全部收回，且被列入次級(jí)、可疑或損失類的；
?。ㄋ模┰摴P貸款已納入貸款違約項(xiàng)目庫；
?。ㄎ澹?dān)保機(jī)構(gòu)為貸款項(xiàng)目提供擔(dān)保的，已按合同約定履行代償責(zé)任；
?。┰摴P貸款未享受過其他貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策。
第十八條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)材料：
（一）海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)表；
（二）申請(qǐng)材料真實(shí)性承諾書；
?。ㄈ┙杩詈贤?、放款憑證（借據(jù)）及還款記錄復(fù)印件；
?。ㄋ模┲R(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記文件復(fù)印件；
?。ㄎ澹?dān)保合同復(fù)印件（如有需提供）；
?。?dān)保機(jī)構(gòu)已購買再擔(dān)?；蛟俦ｋU(xiǎn)等分散風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品協(xié)議書復(fù)印件（如有需提供）；
（七）項(xiàng)目違約情況說明（包括還本付息、貸款催收和擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保等情況）及相關(guān)證明材料；
?。ò耍┵J款項(xiàng)目列入次級(jí)、可疑或損失類的相關(guān)證明材料；
?。ň牛┬枰峤坏钠渌牧稀?/p>
第十九條 補(bǔ)償范圍僅限經(jīng)核定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款本金部分，不包括利息、罰息、違約金等其他任何形式的衍生費(fèi)用。
第二十條 若擔(dān)保機(jī)構(gòu)已購買再擔(dān)保、保險(xiǎn)等分散風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，需將已分散風(fēng)險(xiǎn)部分金額從賠付計(jì)算基數(shù)中扣除。
第二十一條 債權(quán)人認(rèn)定債務(wù)人違約后，應(yīng)于30個(gè)工作日內(nèi)將違約情況書面通知海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局將該項(xiàng)目納入貸款違約項(xiàng)目庫。對(duì)于上一年度發(fā)生違約的入庫項(xiàng)目，債權(quán)人或擔(dān)保機(jī)構(gòu)可根據(jù)海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局發(fā)布的年度申報(bào)通知要求，申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。
第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金實(shí)施補(bǔ)償后，獲得補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán)人和擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)進(jìn)行債務(wù)追償。對(duì)于追償收回的資金，在扣除訴訟、仲裁、質(zhì)物處置等合理必要的追償費(fèi)用后，按本辦法規(guī)定的補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)重新核定財(cái)政應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償金額。若已撥付的補(bǔ)償金額超過重新核定金額的，超出部分應(yīng)在資金到賬之日起30個(gè)工作日內(nèi)返還海南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局基本賬戶，海南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局按程序退回省財(cái)政。
第二十三條 本辦法所稱“不良貸款本金余額”，均指單筆貸款合同項(xiàng)下形成的不良貸款本金余額。
第五章 管理和監(jiān)督
第二十四條 海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃全省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，牽頭推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)政策的制定和貫徹落實(shí)。海南省財(cái)政廳負(fù)責(zé)補(bǔ)償資金的預(yù)算安排。金融機(jī)構(gòu)主管部門負(fù)責(zé)對(duì)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)。各部門之間應(yīng)建立信息溝通機(jī)制，及時(shí)研究和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)擴(kuò)面增量，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
第二十五條債權(quán)人要做好貸后管理工作，持續(xù)關(guān)注債務(wù)人經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況，以及被質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值變化情況，采取有效措施防范控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，并監(jiān)控債務(wù)人貸后資金運(yùn)用情況，關(guān)注資金流向，防止債務(wù)人隨意變更信貸資金用途。
第二十六條 海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)建立和完善“海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信息庫”，收集有融資需求的知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有人信息，為銀行機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供供需對(duì)接服務(wù)。
第二十七條 申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償所提交的材料必須真實(shí)有效，不得弄虛作假和騙取財(cái)政資金。對(duì)有違規(guī)申報(bào)行為的，海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局將收回補(bǔ)償資金，且三年內(nèi)不得申報(bào)獎(jiǎng)補(bǔ)項(xiàng)目；情節(jié)嚴(yán)重的，向社會(huì)公開通報(bào)，并納入誠信記錄；涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。
第二十八條 成功追償或處置后未按規(guī)定返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的，一經(jīng)查實(shí)，追回風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，并將相關(guān)情況通報(bào)行業(yè)主管部門；情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究有關(guān)責(zé)任。
第二十九條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金由海南省級(jí)財(cái)政預(yù)算安排，海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施。
第六章 附則
第三十條本辦法由海南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條本辦法自2026年1月1日起施行，有效期5年。
